Las señales de una estafa inmobiliaria dominicana

Las señales se repiten en los casos documentados: le venden una unidad que no existe o que ya le vendieron a otro, presionan para que pague rápido, usan el nombre de abogados o contadores para dar apariencia de legalidad, y evitan que usted verifique el terreno de forma independiente antes de transferir el dinero.

No es una sospecha genérica. El 5 de enero de 2024, el Ministerio Público presentó acusación formal en el caso conocido como «Operación Nido»: una red que, operando bajo las empresas Inmobiliaria & Diseños Arquitectónicos (INDISARQ) y CRD Equipos Pesados, S.R.L., vendió más de 300 apartamentos y proyectos sin permisos de construcción, en algunos casos sin ser dueña del terreno. El expediente documenta más de 147 personas afectadas y más de RD$700 millones defraudados.

Cómo operaban, según la acusación

La acusación, respaldada en 25 allanamientos en varias provincias, describe un patrón que vale la pena conocer porque no es exclusivo de este caso:

• Vendían la misma unidad varias veces a compradores distintos que nunca se enteraban de la existencia del otro.
• Ofrecían unidades que no existían dentro de proyectos que tampoco tenían los permisos en regla.
• Usaban abogados y contadores para dar apariencia de legitimidad al proceso, sin que el comprador pudiera verificar esa relación de forma independiente.
• Manipulaban imágenes que aparentaban ser entregas de llaves de unidades terminadas.
• Intimidaban a quienes preguntaban de más, alegando tener contactos dentro y fuera del sistema de justicia.

Las señales de alerta, en un caso real

De ese patrón salen señales concretas que cualquiera puede revisar antes de comprometer un peso:

1. No le dan el número de parcela, o se lo dan y no coincide con nada verificable en el Registro Inmobiliario.
2. Le apuran a pagar antes de que usted tenga tiempo de verificar — la urgencia es la herramienta, no un detalle.
3. Le muestran fotos o videos de una entrega en vez de dejarle confirmar la ubicación real del terreno de forma independiente.
4. Mencionan abogados, notarios o funcionarios como garantía, pero no puede hablar con ellos directamente ni confirmar esa relación por su cuenta.
5. El precio está muy por debajo de lo que se paga en esa zona, sin una razón que se sostenga.

Ninguna de estas señales, sola, prueba una estafa. Juntas, y sobre todo la prisa por cobrar antes de que usted verifique, son la combinación que aparece una y otra vez en los casos documentados.

Antes de pagar, verifique por su cuenta

Lo que separa un caso como este de una compra segura es simple de nombrar, aunque cueste hacerlo bajo presión: verificar el historial de la parcela en el Registro Inmobiliario y confirmar en el terreno lo que dice el papel, antes de transferir. Detallamos los pasos exactos, con lo que hay que pedirle al vendedor, en cómo verificar un terreno en República Dominicana desde el exterior.

Hay también un esfuerzo real por reconstruir la confianza: Banreservas ha organizado ferias inmobiliarias en Washington Heights y en Lawrence, Massachusetts, con empresas previamente verificadas. Es un buen filtro de entrada, pero no sustituye la verificación de cada terreno específico — la feria certifica la empresa, no la parcela que a usted le están ofreciendo ese día.

Esta semana

1. Si alguien le apura a pagar antes de verificar, tómelo como la señal, no como mala suerte de que usted sea lento.
2. Pida el número de parcela y consúltelo usted mismo en la Oficina Virtual del Registro Inmobiliario.
3. Contrate una verificación independiente antes de transferir cualquier monto, aunque sea un depósito.

En Agrimensura.com.do revisamos el historial de la parcela y confirmamos en el terreno antes de que usted pague, sin que tenga que viajar. Mándenos el número de parcela y lo que le mostró el vendedor.

Fuentes: Operación Nido: estafadores inmobiliarios vendieron 300 apartamentos — Diario Libre, 05/01/2024 · Estafas inmobiliarias contra dominicanos de Nueva York, sobre las ferias de Banreservas — Epicenter NYC. Este artículo describe un caso público y documentado en un expediente judicial, no se refiere a ningún cliente de esta firma, y es información general que no sustituye la verificación de un agrimensor colegiado ni la asesoría de un abogado.